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3.按提单中收货人栏的填写方式划分 (1)记名提单(straight b/l) 这是指在提单上具体写明收货人名称的提单。有以下几种记名方式：①consigned to a co. ltd.②deliver to a co. ltd.③onto a co. ltd.记名提单只能由该指定的收货人凭此提货，提单不能转让，可以避免转让过程中可能带来的风险，一般用于贵重商品、展品及援外物资的运输。记名提单的收货人可以是买主、开证行或代收行，但银行一般不愿接受以买主为收货人的记名提单。因为一些国家的惯例是记名提单的收货人可以不凭正本提单而仅凭“到货通知”(notice of arrival)上的背书和收货人的身份证明即可提货，这样银行如垫款却不能掌握货权，风险太大。 案例: 1997年4月上海某公司与美国一代理商签订了一份金额为usd105,000的纺织品出口合同，6月初收到直接买户开出的不可撤销信用证，信用证要求出具记名xx公司的提单，并指定货物装运美国某船公司。货物出运后全套单据经通知行寄开证行，正常的结汇时间已过，但货款一直未到账，此时收到开证行的不符点电报，称单据有一处不符点，全套单据由开证行暂为保管。我公司查货物下落，船公司告知货物已被提走。我公司要求船公司做出解释，三份正本提单仍在银行，我方也并无放货指令，凭什么放货？船公司告知，记名提单可不凭正本提单，仅凭收货人的身份证明即可放货，船公司无责任。不久三份正本提单连同其他单据被开证行退回，我公司面临着手持正本提单却货、款两空的残酷现实。在要求船公司赔偿货物无果的情况下，一纸诉状把船公司推上了被告席。然而被告认为此案适用于美国1936年海上运输法，放货的理由是提单背面条款中已约定，按此法规定记名提单项下承运人可以不凭正本提单放货，只要收货人提供了证明自己合法身份的有关文件即可。一审上海海事法院认定，被告未提供完整的美国1936年海上运输法律文本无从依据，故本案适用于中国海商法，根据中国海商法第17条规定，提单无论是记名或不记名都是物权凭证，承运人必须凭正本提单放货，现原告正本提单在手，被告已将货物放掉，属于严重侵权行为，判决被告赔偿原告全部货款和利息损失。被告不服，立即上诉上海市高级人民法院，要求终审法院依据美国法律改判此案。在法庭的要求下，上诉方提供了完整的美国1936年海上运输法文本，通过研读这份完整的法律文本发现，此法只适用于往来美国港口的运输业务，此案并未涉及美国港口，故终审判决：驳回上诉，维持原判。终审判决书下达7天内，公司即收到了被告赔偿的全部货款及利息。 启示：必须谨慎使用记名提单。如果信用证要求记名提单，最好要求改证；如果客户坚持使用记名提单，须弄清原委，了解运输业务所涉及国家对记名提单物权凭证属性的法律规定，如货物装运到美国的货物就不宜使用记名提单，或在记名提单上加注声明：“此提单适用于中国海商法”，以约束承运人必须凭正本提单放货，这样才能保证信用证项下贸易的安全。 (2)指示提单(order b/l) 这是在提单上的收货人栏中有“order”(凭指示)字样的提单。实务中常见的可转让提单是指示提单。指示提单必须经过背书转让，可以是空白背书，也可以是记名背书。 指示提单有四种抬头： a．凭银行指示。即提单收货人栏填写为“to the order of xx bank”。 b．凭收货人指示。即提单收货人栏填写为“to the order of a.b.c. co. ltd”。 c．凭发货人指示。即提单收货人栏填写为“to the order of shipper”，并由托运人在提单背面空白背书。这种提单亦可根据信用证的规定而作成记名背书。托收人也可不作背书，在这种情况下则只有托运人可以提货，即是卖方保留货物所有权。 d．不记名指示。即提单收货人栏填写为“to the order”，并由托运人在提单背面作空白背书。亦可根据信用证的规定而作成记名背书。 指示提单又可分为两种类型：记名指示提单和空白抬头提单。 a、b两种是记名指示提单。a种提单称为银行指示提单，当开证银行为了防止进口商无力偿还贷款时，就会在信用证中规定提单抬头做成凭银行指示。对于这种银行指示提单，从理论上说，托运人本可以不加背书，但因为提单是一种可以转让的凭证，在实务中，议付行往往都要求托运人先作空白背书。如规定以议付行的指定人为抬头，则应由议付行背书转让给开证行，才能凭以向承运人提货。如规定以开证行的指定人为抬头，则还应由开证行背书。银行指示提单，应按银行指示交货。一般在进口商付款后，银行在提单上背书，然后将提单转交给进口商。这种提单可做为向银行贷款的抵押。 b种提单称为收货人指示提单，a.b.c.公司作为收货人，可以收单后自行提货，也可以背书转让。收货人指示提单对银行不利，因为若开证银行遇买方拒绝付款，想自行提货处理，需先请收货人背书转让提单，这对银行是一种风险，所以开证行一般不愿意信用证规定提单做成这种收货人指示抬头。 c、d两种是空白抬头提单。空白抬头提单在托运人(即卖方)未指定收货人或受让人之前，货物所有权仍属于卖方。一般卖方都在空白抬头提单背面作空白背书(blank endorsed)，将提单转让给银行，银行即取得货物所有权。若信用证规定是endorsed in blank，或blank endorsed，都是空白背书的意思，发货人只需在提单背面签章，不做任何记载。实务中最常用的就是这种空白抬头和空白背书的提单。空白抬头提单也可以根据信用证要求而作记名背书，如果信用证规定是endorsed to… co., ltd.或endorsed on favor of… co., ltd.都表示背书给某某公司。发货人须在提单背书注明please deliver to… co., ltd.或 please deliver to…bank或类似文字再签章。对于托运人指示提单，托运人还可以不背书，在这种情况下则只有托运人可以提货，即是卖方保留货物所有权。 (3)来人提单 (blank b/l or open b/l or bearer b/l) 这是指在提单收货人栏内只填写to bearer (提单持有人)或将这一栏空出不写的提单。来人提单不需要任何背书手续即可转让，或提取货物，极为方便。但如果提单遗失或被窃，然后再转让给善意的第三者手中时，或者在无正本提单凭担保提货时，极易引起纠纷。所以在信用证结算方式下，较少使用这种提单。有些国家明文规定不准使用这种来人提单。 4.按提单内容的繁简程度划分 (1)全式提单(long form b/l) 这是指详细列有承运人和托运人之间的权利、义务等条款的提单。由于条款繁多，所以又称繁式提单。在国际贸易中，目前使用的提单都是这种提单。 (2)简式提单(short form b/l) 这是指提单上印明“简式”(short form b/l)字样，仅有正面提单内容，而背面是空白的提单。一般提单背面记载有承运人与托运人的责任、权利和义务的条款，但简式提单背面空白，在一定程度上影响了它的流通性，所以有些信用证明确规定不接受简式提单。但只要没有这种明确规定，银行可以接受简式提单。在这种情况下，提单上一般均加列“本提单货物的收受、保管、运输和运费等事项，均按本公司全式提单的正面、背面的铅英手写、印章和打字等书面的条款和例外条款办理，该全式提单存本公司、分支机构或代理人处，可供托运人随时查阅”等字样。简式提单在美国很流行。 5.按不同的运输方式划分 (1)直达提单(direct b/l) 这是指由承运人签发的，货物从起运港装船后，中途不经过换船直接运达卸货港的提单。直达提单中关于运输记载的基本内容里，仅记载有起运港(port of loading)和卸货港(port of discharge)，不能带有中途转船的批语。凡信用证规定不许转运或转船者，受益人必须提供直达提单。 (2)转船提单(transshipment b/l ) 这是指货物在起运港装船后，船舶不直接驶往货物的目的港，需要在其他中途港口换船转运往目的港的情况下承运人所签发的提单。为节省转船附加费，减少货运风险，收货人一般不同意转船，但常常直运不可能必须转船，没有哪个港口能通往全世界各港口。我国最大的港口上海，也只能停*大约200多个港口。所以国际贸易中转船运输方式是常见的。 (3)联运提单(through b/l) 联运方式是指有两个或两个以上承运人联合起来运送货物的方式，各承运人对自己所执行的运程负责。在货物到达转运地后，由第一程承运人或其代理人将货物交给下一运输区段的承运人或其代理人继续运往目的地。在联运方式中由第一承运人签发的包括全程在内并收取全程费用的提单称为联运提单。第一承运人虽然签发全程提单，但他也只对第一运程负责。 联运可以是相同运输方式的联运，也可以是不同运输方式的联运。转船运输是联运的一种，对转船运输几乎所有提单都有这样的规定：“如有需要，承运人可将货物交由属于承运人或他人的船舶，或其他运输方式或直接或间接运往目的港，费用由承运人支付，但风险由货主负担，承运人责任只限于他本身经营的船舶所完成的那部分运输”。 联运提单分为海上联运提单与多式联运提单。前者是指为海海联运签发的一票到底的提单，即转船提单；后者指海河、海陆、海空两种或两种以上运输方式进行联运而签发的一票到底的提单。 6.按船舶营运方式划分 (1)班轮提单(liner b/l) 国际海上运输主要有两种运输方式：一是班轮运输；二是租船运输。采取班轮运输方式、由经营班轮运输的承运人或其代理人签发的提单叫做班轮提单。银行接受班轮提单。 国际班轮运输是指固定船舶按照公布的船期表或有规则地在特定的航线和固定港口间从事国际客货运输。班轮运输的特点可以四个“固定”来描述：固定船舶、固定船期、固定航线、固定港口。班轮运输的承运人与货物托运人、收货人之间的权利和义务以船公司签发的班轮提单条款为依据，不再另行签订租船合同。 班轮运输按公开的费率收取运费(这种运费被称为liner或berth term)，所有的装卸费、理(平)舱费均已计入班轮费率表中，亦即班轮承运人负责装船、理(平)舱和卸货，不再另向托运人收取费用。因此，如果信用证规定运输条款按“班轮条款”办理，即由船方负责装卸费。 (2)租船契约提单(charter payer b/l) 租船运输是相对于班轮运输而言的另一种船舶营运方式，它的主要特点是：环球航行，没有固定船线、固定船期和固定装卸港口；以装运整船单一的大宗货为主，也可根据租船人需要只租部分舱位；由承租人揽货经营；运价(或租金)受租船市场供求关系制约，起伏变化大。在大宗商品交易时，货主为了减少运费支出，往往不是将货物装班轮，而是自己租船运送货物。租船运输适合于货多量大或需特殊装卸设备的货物运输，如粮、糖、化肥、矿砂、煤炭、石油、木材、水泥、饲料等。目前国际上主要的租船方式可分为两大类：航次租船(程租船)与定期租船(期租船)。 a．程租船(voyage on trip charter)是以航程为基础的一种租船方式。在这种方式下，船方必须按照程租合约规定的航程完成货运任务，并负责船舶航行中的一切开支费用(包括船员的工资、港口的使用费、代理费、船用燃料等费)。租船人按约定支付租金。程租船按运输形式不同，分为单程租船、来回程租船、连续航次租船、包运合同租船等。其特点是：①船舶的经营管理由船方负责；②规定一定的航线和装运的货物种类、名称、数量以及装卸港；③船方除对船舶航行、驾驶、管理负责外，还应对货物负责；④在多数情况下，运价按货物装运数量计算；规定一定的装卸期限或装卸率，并计算滞期速遣费。 b．期租船(time charter)是由船舶出租人将船舶租给租船人使用一定期限，在此期限内，租船人自行调度和经营管理，租金按全日历月、全载重吨金额计算。租船期限可长可短，有的可长达二十年，也有的仅几个月或以完成一个航次货运任务的时间为限。与程租船比较，期租船的特点有：①程租的运费是按装运货物的吨数计付的，它直接表现为货物的运输成本。而期租支付的租金不是运输成本，是按租船的载重吨计付的。因此租金不能直接表现为货物的运输成本，必须通过对各种费用开支的计算才能得到；②对租船人来说，期租有更多的灵活性，比如当租方有船舶的高度权时，就可以根据货运需要，任意选择航线；③在期租条件下，船方只负担少数几项船舶营运费，如船员工资、船舶维修和船壳机器保险费。至于其他开支如装货、理舱、平舱、卸货等费用都由租方负担；④在期租条件下，租方需了解船舶的各项性能指标，需具备一定的专业技术知识，并掌握航运动态等。由于技术性强、工作量大，期租方式不如程租方式用的普通。 c．光船租船(demise charter)是期租船的一种，不同的是船东不提供船员，光一条船交给租方使用，由租方自备船员，负责船舶的经营管理和航行各项事宜。对船东来说，一般不放心把船交给租船人所雇佣的船员使用支配，而租船人也因雇佣和管理船员工作复杂较少采用这种方式。当然，也有些承租人以期租或光船租船的方式租入一些船舶后，在租期内将租用的船舶当成是自有船舶而从事班轮运输经营的。 无论是哪种租船形式，货主均须与船东缔结租船契约(charter party)，或者是按航程计租的程租合约(voyage c/p)，或者是按时间计租费的期租合约(time c/p)，此时货主与承运人的权利义务应以租船合约为准。在货物装船后，由船东或船长根据租船契约签发的提单叫做租船契约提单。这类提单上通常加注有“根据xx租船合同出立”的批语。 租船合同和提单在性质和内容上是不同的。租约条款在不违背国际上公认的航运习惯的限度内，由船租双方达成的协议，其内容可不受限制。但提单包括的承运契约则不同，它要受国际公约的约束。因之按租约签发的提单，就会有两种不同的合同和法律关系交织在一起。其一是货方和承运人之间受制于租约关系；另一是提单与提单所有人之间受制于提单关系。这样就在履行货运的某些方面产生了困难。例如：租约里有“责任终止条款”和对货物的“留置权条款”，租船人在货物装上船并取得提单后，责任便告终止。对于船舶在航程中发生的共同海损分摊，以及船舶到达目的港支付运费、滞期费和其他特殊费用等，由提单收货人承担责任。如果船方向提单收货人收取不到这些费用，即可对货物行使留置权。但是，由于提单条款中并无这些相应的条款规定，船方就不能向提单收货人索取这部分费用，也不能行使对货物的留置权。而且一般提单条款中也没有下述一类内容的相应规定。如：提单收货人在卸港可选用几个泊位？过驳费由何方负担？滞期费等如何计算？以及装卸率、运费支付和货差货损责任等有关规定。因之，解决这些矛盾，就必须使提单与租约相结合，使租约有关条款并入到提单中去。为此，一般租约加注了一项条款，即在提单上写明“freight and all other terms, conditions and exception as per c/p (运费和其他一切条款、条件和免责事项按照租约办理)”，或类似这样的条款，从而使提单与租约相结合，成为所谓的租船契约提单。 租船契约提单不列出详细条款，因而不成为一个完整的独立文件，要受到租船合同的约定，从提单上银行无法看出它受租船合同约束的情况，银行一般不愿意承担由此带来的额外责任和风险。例如按cif或cfr条件交易时，假如出口商提供的是租船契约提单，出口商应付给船方的装卸费用或滞期费未付清时，船方可以根据租船契约提单对承运货物行使留置权。这时作为提单持有人的进口商虽然不是租船契约的当事人，但仍受租船契约的约束，所以除非代替出口商清偿欠债，不能只凭提单要求船方交付货物，因而对进口商不利。所以ucp500第23条明文规定，银行不接受租船契约提单，除非信用证特别授权。 如果信用证要求或者允许租船契约提单，银行和买方接受这种提单时，还会要求卖方在提单后面附有租船合同的副本，以了解提单和租约的全部情况。不过，银行只处理提单，不处理契约。即使信用证要求租船契约，银行也没有义务审核，银行将照转契约，但不负任何责任。 如果一条租轮，除原船东出租的租约外，可能经过了几次转租，签了几个转租租约，而每个转租租约条款内容不尽相同。因此提单上批注究竟涉及哪个租约应明确，应注明该租约的签约日期，以免发生差误。 另外一种情况是，租船人不是托运人而是承运人。如果租轮装运的不是租船人自己的货物，而是组织第三者(托运人)的货物，则租船人成为承运人。如果使用租船人提供的提单，即以租船人作为承运人的提单，这与原船东不发生任何法律关系，这类提单上没有注明“按租船契约办理”之类文句，不属于租船契约提单。比如班轮公司租轮参加定期航线运输所签发的提单，属于班轮提单，银行应予接受。 7.按签发提单的时间划分 (1)倒签提单(anti-date b/l) 这是指承运人或其代理人应托运人的要求，在货物装船完毕后，以早于该票货物实际装船完毕的日期作为提单签发日期的提单。当货物的实际装船时间迟于信用证规定的装运期时，托运人为了使提单日期与信用证之规定相符，常常请求承运人按信用证规定日期签单。承运人倒签提单的做法，掩盖了事实真相，是隐瞒迟期交货的侵权行为，要承担风险。特别是当市场上货价下跌或其他原因，收货人可以以“伪造提单”为由拒收货物，并向法院起诉，因此，承运人不能签发这种提单。 (2)预签提单(advanced b/l) 这是指在信用证有效期即将届满，而货物尚未装船或尚未装船完毕的情况下，托运人要求承运人提前签发的已装船清洁提单。即托运人为了能及时结汇而从承运人那里借用的已装船清洁提单。承运人签发这种提单，不仅同样掩盖了事实真相，而且面临着比签发倒签提单更大的风险。一方面是因为货物尚未装船而签发清洁提单，有可能增加承运人的货损赔偿责任；另一方面还因签发提单后，可能因种种原因而改变原定的装运船舶，或发生货物灭失、损坏，或退关，这样就会使收货人掌握预借提单的事实，以此为由拒绝收货，并向承运人提出赔偿要求，甚至向法院起诉。但与倒签提单一样，实务中为了经济利益，承运人得到托运人的保函后也可能签发这种提单。银行不接受倒签提单和预签提单。如果开证行发现提单倒签和预签，并有证据证实，可以伪造单据为由拒付。