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个人投资者靠什么赚大钱?

2022/6/29 23:44:45发布66次查看
(本文2700字,预计阅读时间7分钟)
这是一个很大的话题,一直以为在没有成为一个“成功的”个人投资者之前是没有资格谈论赚大钱、投资格局、投资方法论这类话题的。但还是想把最近的一些相关思考记录下来。
这些思考和我的投资历程有关系,得先说我自己的投资进化史。
1、我的投资观进化史
无知小白的beta版就不提了,直接开始正式版。
1.1 投资观之v1.0
我自己真正开始股市投资,这里指的不是3天打鱼2.5天筛网那种,而是指的花很大精力学习、思考和写作输出的过程,这个过程持续不过两年,和两年前比投资的认知和技术都发生了翻天覆地的变化。
这个过程开始是因为2015年牛市基本没参与,后期买的一点还亏了钱。反思原因时,在网上发现了e大(关注我的朋友里有很多他的粉丝,他的一个公开实盘见文末二维码),于是几乎翻遍了当时他在雪球上的发言还追到了七八年他的博客,见证了一个不断抄大底逃大顶的股市投资大神的崛起。
我自己的投资思想深受其影响,甚至我自己按照他的核心思想也写了一套程序每天自动计算全市场3千多支股票和几百个指数的估值,并由此也对量化投资产生了很大的兴趣,思考和分析问题的方式发生了很大的变化,更加理性。
对于股市,我坚信现在的投资体系和核心方法是能赚钱的,是能赚大钱的。
2、投资观之2.0
当我2015年八九月份的样子买入第1份h股etf和恒生etf的时候,我就知道它物有所值,我后面是肯定会赚钱的。所以能够在不断亏损中一直坚持买买买,因为我知道我掌握了正确的方法,终于在2016年后半年和2017年前半年收益不错。这是v1.0的成果。
然而,2017年12月份左右,我在雪球上看到有人讨论越南股市,彼时正处于牛市之中,轰轰烈烈的一波大涨。突然意识到,我的智商该充电了,v1.0的投资观有问题。其实之前就想过,既然a股的这套投资方法管用,用到其它国家股市去开收割机不行吗,但当时面临的最大困难在于基础数据难找。后来想只是当时行动力差,没有挖空脑袋想办法而已。
2017年一整年,跟踪类似上证指数的越南指数基金越南etf(vnm.p)上涨60+%,可以理解为一年时间整体上涨了60%。想象下,上证综指涨60%的时候,如果你手里的东西只涨了60%该是多么的失败才能这样。投资越南的朋友赚的肯定不是只有60+%的收益。
目测现在这波牛市4月份已经完了,大家别去乱跟。
完美错过带来的后悔,谁人又知。我最大的收获是,投资视野一定开阔,方向对了一定要去努力,要行动。
3、投资观之3.0
2017年,我自己在a股的仓位虽然整体上看一直在加仓,但总比例一直没上去,主要原因是我是根据自己的那套全市场估值程序来确定仓位的,数据结果不支持大搞,意味着,很多现金分散在货币基金、p2p中。
2018年3月份的时候,我误入水库论坛,一发不可收的研究了欧神,研究房产的人里面应该无人能出其右,凭一己之力发展了一整套从理论到实操的“炒楼学”。看了过去几年欧神写的几十万字文章后,顿悟原来自己对房地产的三观是有问题的。花几千块钱进了他的小密圈,直接打开了通向另一个世界的一道门。
我想,我看他的文章的时候和大部分欧神追随者的感受是不同的,因为我处处感受到了房地产和股票价值投资的想通之处,大家不要认为欧神只是“炒楼”的,他发掘城市价值,追求高性价比,省下每一处成本,最大化利用资金,是典型的价值投资者。
也因为受欧神文章影响,我果断做了在重庆投资房子的决定,并已高执行力的完成,目前合同已签。其实是买晚了,最好的时机是2016年底2017年初,那个时候欧神刚开始写他著名的《重庆卷》。目前重庆房子还在主升浪上。
2、赚大钱的秘密?
e大靠着他的股市投资体系,十几年时间资产做到了a8/a9级(估计的);欧神靠着他的炒楼学,十几年时间做到了a9/a10级(也是瞎猜)。
我身边的朋友,开着股票账户里面有钱的不少,但很少有人能赚大钱;身边买了投资性住房的人也不少,多数人赚钱属于运气,道理并不清楚,少部分人亏钱那靠的是真本事。
于是我在想,对于普通的个人投资者,怎样才能赚大钱,赚大钱靠什么?哪些能力能匹配上大钱?靠炒楼能比得上欧神吗?我觉得不能。
下面红框内是2016年和2017年的a股市场,wind全a指数走势,这种市场下想必是e大的收益率也很难有出色表现;
下面是上海二手房市场均价过去5年走势,上海是欧神的大本营,5年间有两年(2013-2014,2016-2017)想必也不怎么赚钱。
纵然两个人都是各自领域的翘楚,在某些年份也不是都能赚钱的。
再看这张表:
表里的几个资产都是弱相关的甚至还有负相关的。我统计出这张数据表格的时候是恍然大悟的,仔细看看里面的主升浪吧:
1、每类资产都有主升浪,除了sp500外,5年都只有一个主升浪;
2、各类资产里,主升浪以1/5到1/3的时间贡献了绝大多数的收益;只要主升浪的时候保持在场就够了,别的时间在场还可能是负收益。
3、主升浪是不同步的。
所以,所以呢,对于个人投资者来说,
花了很多时间做市场上的套利重要么?不重要!
纠结于选哪个指数对应哪个基金更好一些重要么?不重要!
我去年花时间做了大量的数据统计写了5篇医药系列文章这种事,这工作重要么?还是不重要!
寻找牛市资产才重要,赶上不同资产的主升浪才重要!!!(一句话解释了我为什么要在重庆买房,现在正在主升浪,分一些钱出去配置是值得的)
3、个人投资者怎样赚大钱?
个人投资者和机构投资者有天壤之别,只说个人投资者的情况。
我们打开后视镜,开启上帝视角,看看过去5年我们应该怎样投资吧,别较真谈房产流动性等因素,目的是讲道理。资产轮动该是这样的:
看清楚数据结果,5年10倍。扪心自问下,差了几个数量级?你通过全仓持有腾讯或者比特币轻松实现了这个目标?sorry,大神我错了。
上面轮动有点复杂,简化下面一个5年8倍的,需要的是国内房地产和全球牛市。
再简化下面一个房地产和a股轮动的,5年5倍。
合上后视镜,从上帝视角切换回来。我们需要做的是什么呢?识别各个资产大的机会!
1、虚拟资产要全球找牛市,股市、大宗商品等都包括在内;
2、别放弃房地产,它可能有刚需,一定能抗通胀,它有杠杆,有银行提供的最优惠的贷款。
股市也好,房市也好,都不要完全离开,落实起来就是资产配置的思路,在不是牛市的地方撒上种子感受市场温度,牛市一来冲进去。还有,扎扎实实学一些道理,多研究基本规律,少读鸡汤文。
话说回来,要实现上面的切换,也不容易!炒股的瞧不上炒房的,炒房的瞧不上炒股的;风投创投瞧不上炒房炒股的(最后这个是临时加上的,可去网上八卦欧神离婚的事哈哈)。
e大自称不懂房地产(但不是瞧不上房地产),欧神专门写了3篇股市骗局。
我们这些后来者要做的,不是去站在哪一方,而是要结合起来看,取长补短。
下面是文章里提到的e大的一个实盘,关注从速。
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