警惕！这些非洲、东欧的买家骗子套路深！
警惕！这些非洲、东欧的买家骗子套路深！ 主动让我投保信保的买家也能是骗子 本文将讲述一个典型诈骗案例，供应商因此损失近60万人民币。希望对各位有所帮助。
案 例
主要当事方包括：
罗马尼亚公司a
保加利亚公司b
国内供应商c
自称a公司采购的老外x。
老外x会通过展会、网络等渠道找到国内供应商c，希望采购其产品。老外x对于结算方式的要求比较特殊，一般是dp at sight 、oa等对买方有利的付款方式。
为了让出口企业c减少担心和疑惑，老外x会建议企业去投保出口信用保险。待保险投保事宜操作完毕，老外x会与出口企业c沟通，让其将货物直接发给b，一般而言，b的公司名称与a非常相似，甚至一般是a的全称+xx branch，名字上完全可以迷惑住，让出口企业认为ab系关联企业。
出口企业c最终与采购x达成如此一笔贸易：
合同签署双方c-a，即从合同法律角度而言，此笔贸易的债务人为a;
物流方面，由c直接将货物发送给b。
应付款日到期后，c联系老外x催收货款，一般老外x会以各种理由推脱或者干脆玩消失。
出口企业c需求保险索赔，保险公司调查后反馈，a公司不承认贸易事实，告知其公司不存在员工，即该笔贸易系虚假贸易，保险公司除外责任。
出口企业c钱货两空，保险公司除外责任也不予赔付!
买家利用了这样一个漏洞：出口企业以为保险公司会核实买家身份的真实性，保险公司以为出口企业对贸易真实性有充分把握。
在此强调一点：保险公司在帮出口企业调查买方信用的时候，是不审核贸易真实性的，是不审核贸易真实性的，是不审核贸易真实性的!希望广大出口企业对此类情况加以重视。
如何规避这种风险呢?
1. 核实所谓采购老外x使用的邮箱是否与a公司官方公司邮箱一致。
但是这一方式有弊端，很多小型进口企业根本没有公司邮箱。
2. 方式一不管成功与否的基础上，利用方式二来核实老外x是否是a员工，如果出口企业c有有利证据证明老外x为a公司员工，则保险公司无法拒绝企业的赔付要求。
办法是：要求买方c利用下单公司及a的抬头，支付一笔款项，例如100-500美元，作为合同项下的预付款。(当然，如果业务能力强，可以让买方支付30%也可以，多多益善。)
核心要求是必须以a公司抬头支付，这样就有效的把a公司的采购和财务关联起来了，如果x不是a公司员工，则必然打不出这笔100-500美元的款项。
如果这一前提能够达成，即使a否认老外x为其员工的说辞也站不住脚了。这类手法的骗子以在相对不发达的非洲和东欧居多。
总结
防范欺诈其实很简单，那就是从一开始就要做好基础工作——
首先是不要为了成交而贪做生意，要对客户做一个比较完整的了解，同时要认真做好防范措施，堵住可能出现的漏洞，不给对方留下可钻的空挡。
其次，要选择适当的结算方式，选择信用证结算无论如何都是比较好的结算工具，当然这要求出口商有一定选择结算经验和水平。而对于有过长期交易，且信誉较好的客户可以采用dp结算——不是dp绝对不能做，只是交易的对象需要有良好的信誉作为前提。而oa只适合自家的海外分公司，或者信誉卓著的客户，或世界级的著名大公司——肯定不适合新结识的、不了解其信誉度的客户。