为什么要洗钱呢，你要用这个钱，这个钱要流动，就必然会通过金融机构，金融机构呢也必然会查资金来源 (source of funds). 其实真的做到这一块，才知道灰色地带很多，漏洞也很多，一家机构的漏洞会因为大家一个依赖一个的模式连锁反应。
以前是为对冲基金做反洗钱的，由于这些基金通常是在开曼群岛注册，基金经理是在新加坡/香港注册，所以通常是要遵守开曼和新加坡/香港两地的反洗钱法律法规。
赌场在中国发展客户主要卖点就是洗钱功能。常看到媒体说贪官赌场输几亿，这都是在洗钱。中国人少有混成上位者还保有赌博败家习惯的。去赌场换不可退现金的a筹码，每次赌都两边下注，不断输掉a码，赢可兑现金的b码。这样反贪调查只能查到他在赌场全输光了，非法所得无法追究了。全过程无需赌场参与，赌场抽头和小概率通杀的局相当于洗钱成本！
去年去深圳考察手游项目的时候，接洽了一家中等规模的手游公司，在老总办公室里摆了一下午龙门阵，基本打消了投手游跟做平台的想法，这个行业已经趋于饱和，因为接入端口就那么几个，要么跟着喝汤，要么滚蛋，但是他当时提到的一个很有意思的事情是我没想到的，现在很多平台型做运营的公司，都多多少少做点洗钱的生意，还是通过内置消费洗白，风险相比较低，同理的还有电影，为什么近年烂片那么多，还扎堆的在投，真的以为是拍电影么。
我来说个新鲜的，最近我看到的一个新闻““网络作家xxxx被读者打赏一亿起点币，折合人民币100万！心中明悟“网文界实在是洗黑钱的一支生力军啊！”现在的 量产作品，文笔奇差，连故事也都从来一个套路，但是这样的作家却年入上亿，哪有这么多小白来捧场啊！所以也不排除洗钱的行为！
最后再来讲一个小故事，看看你们的情商怎么样：
话说那还是刚刚开始“跑部钱进”的年代，福建安溪的地方干部到某委要项目，在像孙子一样等了三天以后终于得到了某处长的接见。
宾主相见，闲聊甚欢，处长无意中提到，听说你们安溪的铁观音不错。地方干部心领神会，连夜筹得顶级铁观音20余斤，第二天一早空运到了北京。宾主再见，地方干部恭恭敬敬请处长试茶，处长小泯一口，淡淡地说：“你们福建的茶不错，但人不行。”于是告辞，留下了一脸懵逼的地方干部。 地方干部百思不得其解，但出门抬头看到满大街的茶叶店，忽然明白了什么。（解释：茶很好，只是买错了地方而已！）
你看懂了吗？