2月18日，“四季财富管理论坛冬藏”在北京举行。本论坛由国际金融专业人士协会主办，众多金融机构、投研团队、专家学者，深入探讨财富管理发展趋势。论坛上，金石智库发布了《2017高净值家庭资产配置策略报告》，报告指出，2017年投资者须规避大类资产的极端风险，高净值家庭应采取跨市场、跨国别、跨周期、跨代际的策略，在更广阔的维度里做好资产配置。选理财经网
论坛上，金石财策（北京）顾问有限ceo刘干霄对《2017高净值家庭资产配置策略报告》做了详细解读。刘干霄指出，2016年下半年以来，全球经济有所企稳和复苏，但宏观政策的不确定性却进一步增强。2017年中国经济系统性风险上升，并在未来一两年里缺乏有效动力，这是中国经济存在的核心问题之一。
刘干霄说，“投资者须规避大类资产的极端风险，暂缓匆忙的脚步，蓄势储能，谋定而动。”他指出，由于经济基本面较差，2017年a股难有较大级别行情出现，固收债权资产选择也需非常谨慎，房地产投资需充分考虑资产的优质性，美元资产在美联储加息的背景下将得到有效支撑。为了更好地捕捉产业轮动的机会，相比投资策略，2017年投资模式升级将变得更加重要。
刘干霄说，“高净值家庭应采取跨市场、跨国别、跨周期、跨代际的策略，在更广阔的维度里做好资产配置。”
贝恩全球合伙人、大中华区金融服务业联席主管项安达在论坛上对2017财富管理行业发展趋势做了详细分析。他表示，中国个人可投资资产持续稳定增长，从市场内部结构看，当前中国私人财富中的管理资产占比偏低，仅20%左右，与英美等国（56%）和日韩等亚洲发达市场（32%）相比有较大差距。这一基本特点让中国财富管理市场在规模迅速增长的情况下，未来有着更显著的发展空间。
“但是，目前客户在传统金融服务领域中存在诸多痛点亟待解决，比如，市场缺乏针对大众的定制化产品，缺乏针对大众的个性化服务等。”项安达说，“中国的财富管理市场客户中，富裕和大众富裕客群正迅速崛起，他们是需求显著但目前财富管理机构尚未聚焦服务的客群。在财富管理的需求上，富裕客群与高净值客群和大众客群各有不同。针对目标客户进行差异化的价值定位，提供匹配的产品与服务，是财富管理机构的竞争力所在。”
项安达认为，互联网的快速发展正潜在改变商业社会的游戏规则，给传统金融行业带来机会和挑战。“互联网下跨界合作更普遍，企业可灵活组合不同产业链中的环节形成新商业模式。”项安达说。他表示，领先的财富管理机构已经推出了结合互联网基因的新兴商业模式，而互联网巨头亦布局财富管理，实行跨界打击。
项安达最后指出：“未来，金融机构需要加强场景、获客、产品、服务以及风控等关键能力建设，建立清晰的数字愿景和路线图，充分利用已建立的核心优势驱动未来创新中可开发的差异化能力，并基于大数据和专有的客户洞察能力，将以客户为中心的模式推动到更深层次。”
本次论坛上，isofp财富管理中国分会为中国首批国际认证财富管理师（cwma）颁发了证书。