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为建立大额现金管理长效机制奠定基础,也就是说,通过三省市试点,总结积累经验,然后有可能推向全国。
经询权威银行人士,这个大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账 ,包括公对公、公对私、私对私,仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 中国人民银行令2016年第3号)
规范。
时间地点
试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。
自2020年7月起,河北省开始试点。
自2020年10月起,浙江省、深圳市开始试点。
为什么选择这三个省市?去年发布的《大额现金管理征求意见稿》是这样说的:
河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好,浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域,浙江省-些行业大额用现情况突出 ,个人账户大额用现情况突出,深港之间人民币现钞跨境流动普额起点
经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、”伪大额现金交易” 情形制定防范措施,既监测单笔超
过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易。
三省市对公账户(含个体工商户对公账户)现金存取50万元以上,河北省对私账户10万元以上、浙江省对私账户30万元以上、深圳市对私账户20万元以上,属于大额现金管理的范畴。
从文件的内容分析,金额起点既包括单笔, 也包括多笔累计,累计的期间应该为-个自然日。
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