昨天传来消息,全国唯一的一家上市的信托公司安信信托,在产品暴雷后,又添噩耗,公司大股东上海国之杰投资公司的实际控制人高天国被抓,案由是涉嫌违法发放贷款罪,由于高天国是国之杰的实际控制人持有8成股权,而国之杰又持股安信信托52%以上,所以高天国其实也是安信信托的实际控制人,也是最终控制人。他可以做到绝对控股。
安信信托前身是辽宁鞍山信托,后来94年上市,不知道是不是管理层认为信托风险太大,反正之后就再没有信托上过市,安信信托也成为唯一一家上市信托,但十几年前他其实就不行了,甚至连续亏损差点就被退市了,幸好是这个高天国的上海国之杰投资出手相助,2002年国之杰从鞍山财政局手里,以1.73亿把安信信托接下来,然后通过资产置换,不良资产剥离一系列骚操作,扭亏为盈,2006年顺利摘帽。后来就开始了崛起之路,一路都做的很激进,而且主要就投向了房地产方向。2017年,安信信托以净利润36.68亿元排名行业第二,但是这一年也开始了新一轮楼市强调控,房住不炒就此落实。所以在2018年,安信信托就开始遭遇滑铁卢,大幅亏损18.33亿元,2019年亏损进一步扩大至39.9亿元。
这个高天国也从信托大亨,一下就变成了踩雷高手,2019年下半年开始,安信信托就持续踩雷,21个项目被起诉,涉嫌多家银行,涉诉金额达到80多亿,到了今年,涉诉案件持续增加中,目前已经涉诉100多个亿。所谓涉诉基本就是信托产品违约,无法还钱。被很多金融机构起诉。这其中最著名的就是上海董家渡地块,2017年高天国用信托的钱240亿,接下中民投手里45%的股权,然后仅仅一年之后,中民投就干不下去了,然后就甩卖剩下的另一半,结果剩下50%多最终121亿卖给了绿地,这就相当于安信信托手里的股权价值一下腰斩。然后就引发了兑付危机,到期卖不掉,这东西价值还下降一半,连续期兑付都没办法操作了。到2019年11月,安信信托旗下“安赢42号董家渡项目”被爆逾期,该项目总融资规模为172亿元。后来房子开始卖了,才稍微回款。但是安信信托却一点都没好过,截至2019年三季度,公司到期未清算的信托项目金额已高达276亿元。
今年3月,安信信托开始停牌,公告说正在与上海电气等企业商量重组,因为他已经披星戴帽了,如果再不重组今年就该退市了。所以这也成了他最后的救命稻草,但是就在这个重组的关键时刻,实控人被抓,这就让结果变得十分不确定。而且安信信托的问题似乎还很大,4月3号,上海银保监局公布对安信信托刚刚进行处罚,涉及违规项目包括,1违规承诺不损失保底,2违规将部分信托项目的信托财产挪用于非信托目的的用途,3未充分揭示风险;4违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务;5部分信托项目未真实、准确、完整披露信息。所以安信信托今年比较难了,如果重组失败,加上退市,那么投资人这些损失,恐怕就更没办法保证了。如果您不幸之前已经中招,那就做好损失的准备吧。
说了这么多,只是想告诉大家,信托如今已经比较危险,大家投资的时候一定要擦亮双眼,我们其实一直在反对大家 投资信托,至少得说了1-2年了,自打刚性兑付打破之后,未来信托暴雷肯定会越来越多,安信信托也绝不是个例,其实整个行业很多风险已经掩盖不住了,会在未来几年逐渐暴露出来,特别是涉及房地产的,涉及矿产类的信托,逾期甚至违约比例会明显提升。说白了就是很可能欠钱不还。而信托这东西投资门槛较高,动辄百万,很多家庭所有收入都压在上面了,这就风险非常大,万一遭遇暴雷很可能血本无归。信托公司,是根本没有那么多钱去兜底的,所以千万不要听他们瞎宣传,什么固定收益,高固收一定高风险。
之前信托还好,是因为有p2p在前面挡雷,信托可以把最差的资产扔给p2p,从而回收资金,而现在p2p基本都清算干净了,对于信托来说,就少了接盘侠,这些非标资产如何续期,借新还旧就变成了一个麻烦事。一旦资金中断,就必然逾期和违约,所以打破不切实际的幻想吧,信托的资产质量没那么高。再加上现在实体经济利率持续下行,信托根本不可能维持利率,他要吸引投资者就必然去找那些高风险项目。才有可能给到高回报。而这些高风险项目,在流动性宽松的当下可能暂时还不会出事,一旦流动性收紧,就必然出问题。所以投资这种东西一定要小心了,如果您完全不知道他里面是什么资产,把钱投向何处,尽量不要碰信托。信托说白了就是垃圾债,企业如果能从银行贷款,能够走正规途径发债,他绝不会给那么高利息去发信托产品,他也不傻!所以他既然愿意承担高利息,就是因为机构投资者都不看好他,那么你想想,这东西还能投吗?不要等钱没了才想起这是血汗钱,这种固收产品只能提前预警,提前防范,一旦他暴雷逾期,那就一点办法都没有了。所以切记!
来源:天下齐观