1. 归集资金发挥资金集中优势，比如B公司，新项目前提投入大，最依赖的就是销售公司回款。
2. 减少闲置资金提高资金利用效率，比如A公司，可以利用其他板块的闲置资金用于生产工厂的原材料收购。
3. 统一筹划，降低资金成本；比如D公司，是集团统一融资，授信额度和利率都更有优势，借助与地方政府的合作关系，还有优惠政策。
4. 加强集团对子公司的控制力度，杜绝小金库，尤其是不听话的控股公司。
1. 确定资金管理模式；
2. 梳理银行账户信息，简单说就是让分子公司销户啦，如果是统销模式，通常就一个支出户，或者就是一个收入户一个支出户。
3. 确定核算模式，这个最容易被忽略，不管是收支两条线还是结算中心，都意味着本部与分子公司之间会有大量的资金往来，如何记账，如何核算，如何规避税务风险，都是需要提前规划的。
4. 最后是流程，简单点可以先确定审批节点，复杂点还涉及岗位职责的调整，以及权限的界定。
事实上，资金管理要发挥作用，不是选择某种模式这么简单，在实际实施过程中，往往是集团本部的管理能力和效率成为资金管理的瓶颈，比如对资金的统筹能力，响应速度，从资金计划中发现真相的能力，等等这些都会影响管理效果。在资金问题上，本部和分子公司其实也是一种博弈，在博弈间找到平衡点，如果本部太弱，势必分子公司就强，如此反倒不如不管。
厦门国家会计学院—“新形势下集团资金管理模式创新与实践”高级研修培训
【时间与地点】
2017年6月16日—20日（16日报到） 厦门国家会计学院
【专家阵容】
所有课程由厦门国家会计学院精心组织的专门师资团队授课，授课老师皆具有深厚理论功底及丰富实践经验。师资包括厦门国家会计学院教授、实务界资深专家、政策制定者等。
具体内容与培训简章安排请咨询：杨老师18511922067 ，qq在线3268396716
【目标学员】
1、企业财务总监、总会计师、投融资决策负责人；
2、财务经理、资金经理，财务部、资金部或从事资金管理工作的相关人员；
3、高校从事财务管理、资金管理研究与教学的教师。
【内容大纲】
第一模块：集团资金管理创新的理念与框架
1、现金为王与资金管理的目标；
2、经济活动的传统分类与资金管理框架；
3、经济活动的重新分类与资金管理新框架；
4、营运资金的重新界定与分类；
5、营运资金绩效评价体系创新；
6、营运资金与财务风险评估；
7、业务流程和商业模式创新与资金管理创新；
8、管理体制创新与资金管理创新；
9、混合所有制与资金管理创新。
第二模块：集团企业现金流管理与控制实务
1、资金集中管理的主要实现形式
- 资金集中监控系统
- 共用银行集中账户
- 内部银行
- 结算中心
- 财务中心
- 财务中心+结算中心
2、流动性管理
- 流动性管理的内涵
- 现金管理
- 存货管理
- 应收与应付款管理
- 营运资本投融资策略
3、资金分析与规划
- 分析方法
- 资金预算
第三模块：新形势下企业融资实务
1、企业融资所处当前的经济环境分析；
2、本轮经济下行给企业融资带来的危机与启示；
3、当前企业发展机遇与融资路径选择；
4、非常规企业融资渠道（投资标准、交易结构及案例分析）；
5、上市公司的融资实务及案例分析；
6、非上市公司的融资实务及案例分析。
【收费标准及缴费方式】
1、每人收费4000元（含培训费、场地费、结业证书等费用）；
2、食宿费每人每天285元（含独立学员公寓、三餐及康体设施使用）；
3、报到时直接缴纳现金或刷卡缴费。
【结业证书】
培训班结束后由厦门国家会计学院颁发结业证书。
关于集团企业的资金管理，以之前的项目经历，有这样几点可以和大家分享：
5. 跟踪模板，动态更新计划与实际执行情况，用作后续分析和反馈，如果能有系统支持就更完美了，否则就只有依赖EXCEL处理了。
1. 从资金预算开始逐步推进资金管理，先收【收】的权，然后再逐步收【支】的权；
2. 理顺本部的职能，从能做到的入手，如果没能力管就先不要管，投融资一开始可以先不碰，否则可能是一鼻子灰；
3. 资金计划的周期建议不要太短，一天一报是准确了，但几乎没有意义。根据支出类型区分周期，通常管到月计划就可以了，流水大的行业可能需要做到周计划，再结合计划外流程；
4. 梳理支出类型，同时是在梳理企业所有可能的商业活动，以及支出的性质，是固定支出还是可变支出，大概会有怎样的规律。资金计划审批不应该是盲目的，而是基于对分子公司实际业务的理解，才可能发现问题，才可能知道哪些应该优先满足。